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Como negociar Forex

Antes de entender como negociar Forex é importante começarmos do básico, explicando conceitos fundamentais, desse que é o maior mercado financeiro do mundo.

O termo Forex, vem da união de duas palavras que em inglês formam a expressão “Foreing Exchange” e em português pode ser entendido como Mercado de Câmbio

Forex é um mercado global que permite a troca de uma moeda por outra, essencialmente é como uma grande casa de câmbio onde os trader Forex por meio das corretoras Forex negociam mais de quatro trilhões de dólares por dia.

Aliás, antes de aprofundar um pouco mais o assunto, já deixo abaixo uma lista de corretoras Forex que foram testadas pela equipe do site.

Corretoras de Forex recomendadas

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1
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Funcionamento do mercado Forex

Com as negociações, esse elevado volume de dinheiro trocando de mãos contribui para uma alta variação no preço de determinadas moedas.

Isso torna o cenário muito atraente para os trader Forex, ocasionando oportunidades de lucros extremamente elevados. 

Contudo, esse mercado como muitos outros, não é formado apenas pelos trader Forex como eu ou você.

 O mercado do Forex é administrado por uma rede global de grandes bancos, presentes em quatro dos principais centros financeiros, são eles Londres na Inglaterra, Nova York nos Estados Unidos, Sydney na Austrália e Tóquio no Japão. 

Desta maneira, como não há centralização em um ponto do globo, o Forex não depende de um único fuso horário, portanto não fecha no final de cada dia, assim é possível acessar o mercado do Forex praticamente a qualquer hora

Horários para operar

O trader Forex que está no fuso horário de Brasília consegue pegar a abertura do mercado australiano em Sidney, às 18:00 de domingo. 

Como os horários de abertura e fechamento de diferentes mercados se encaixam, isso possibilita ao trader Forex que as negociações só parem novamente na sexta-feira às 18:00, com o encerramento do mercado americano em Nova York.  

Na tabela abaixo podemos citar a abertura e o fechamento dos mercados em um determinado dia da semana, o que possibilita ao trader Forex negociar a qualquer tempo.

Cabe a ressalva de que os horários apresentados na tabela estão considerando o horário oficial de Brasília

CIDADE
ABERTURA
FECHAMENTO
Londres5h14h
Nova Iorque9h18h
Sidney18h3h*
Tóquio20h5h*

*do dia seguinte

Forex é legal no Brasil? O que diz a lei

A negociação de Forex no Brasil é permitida pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários), contanto, que seja realizada por pessoa físicas.

Por isso, muitas vezes, se tem a falsa ideia de que a operação não é autorizada, uma vez que a CVM não permite que as corretoras brasileiras ofereçam acesso a este mercado. 

Assim, não temos corretoras Forex brasileiras, desta maneira os brasileiros têm que recorrer às corretoras Forex estrangeiras. 

Como estas corretoras não estão situadas no território nacional, não ficam sujeitas às regras da CVM, então é importante que você escolha uma corretora confiável que seja autorizada a negociar no mercado de Forex.

Aqui no Confiavel.com estamos sempre pesquisando e atualizando a lista de corretoras nas quais é seguro negociar Forex

O que se negocia no Forex?

 Como no Forex não estamos comprando nada físico, muitas pessoas que estão iniciando no mercado com Forex trading acabam achando confuso. 

De maneira simples: ao negociar no mercado de Forex, você está comprando dinheiro, usando uma moeda para comprar outra.

A moeda de um país é um reflexo da economia daquele território. Sendo assim, se a economia de um país está indo bem pode se dizer que sua moeda vai se valorizar. 

Ou o contrário, se a economia do país começa a tomar um rumo ruim, a moeda tende a se desvalorizar perante as outras moedas mundiais. 

Esta flutuação no câmbio é bastante comum em economias emergentes, como é o caso do Brasil.

Forex trading nada mais é do que a compra de uma moeda e a venda de outra, por isso as moedas são sempre negociadas em pares. 

Por exemplo, um dos pares mais negociados pelos trader Forex é o Euro e o dólar americano mais conhecido como EUR/USD. 

Ativos

Como as moedas são sempre negociadas em pares, efetivamente comprando uma moeda e vendendo a outra, os ativos do Forex muitas vezes são chamados de pares. 

E como o dólar americano é atualmente a moeda mais forte do mundo, os principais ativos negociados no Forex são os que têm o dólar em um dos lados.

Ou seja, usando dólar para comprar alguma outra moeda, ou usando esta moeda para comprar o dólar. 

Isso faz com que os pares que têm o dólar americano em um dos lados sejam mais negociados e portanto tenham maior liquidez. Na tabela a seguir você pode conferir os principais ativos negociados nas corretoras Forex.

PAÍSES
ATIVO
MOEDAS
Europa / EUAEUR/USDeuro / dólar
EUA / JapãoUSD/JPYdólar / iene
Reino Unido / EUAGBP/USDlibra esterlina / dólar
EUA / SuíçaUSD/CHFdólar / franco suíço
EUA / CanadáUSD/CADdólar americano/ dólar canadense
EUA / AustráliaAUD/USDdólar australiano / dólar americano
Nova Zelândia / EUANZD/USDdólar neozelandês / dólar americano
É a partir das variações de preço entre os pares de moedas negociados, que o trader Forex pode definir suas estratégias de investimentos Forex e obter lucros.

CFD

A maioria das corretoras Forex permitem negociar CFDs, a sigla vem das iniciais da expressão em inglês “contract for difference”, e em português significa ”contrato de diferença'‘.

 Os CFDs permitem que o Forex trader se exponha ao mercado sem possuir de fato o ativo ao qual o CFD se refere. Sendo assim os CFDs são uma modalidade de derivativo.

Derivativos são instrumentos financeiros em que o preço de mercado forma-se com base em uma relação no preço de mercado de outro ativo financeiro. 

Em outras palavras, o derivativo possui a sua própria cotação, mas esta é lastreada por um segundo ativo.

Com os CFDs, o investidor pode expressar uma perspectiva sobre a direção de um mercado. Na prática, o trader Forex contrata uma corretora para negociar o valor entre o preço de abertura de um ativo e o seu preço de fechamento.

A diferença entre os preços de abertura e de fechamento, assim como o tamanho da sua posição, é que irão determinar o tamanho do seu lucro ou até da sua perda.

Uma das características mais interessantes dos CFDs é que eles oferecem a oportunidade do trader Forex de operar no mercado, tanto nos momentos em que ele está subindo, quanto nos momentos em que ele está caindo. 

Isso porque o trader Forex pode entrar em qualquer um dos lados da negociação, tanto no que está comprando quanto no que está vendendo. E diferente de outros derivativos financeiros, os CFDs não possuem uma data de vencimento.

Margem e alavancagem

Algo comum nos investimentos Forex é o uso de uma margem operacional e alavancagem. 

Margem nada mais é que um depósito que o trader Forex realiza nas corretoras Forex para ser usado como garantia para manter uma negociação aberta.

Alavancagem nada mais é do que a possibilidade de negociar uma posição maior do que a quantidade  nominal de dinheiro que o trader Forex tem na sua conta.

Isso significa que o trader Forex poderá atingir uma exposição de mercado maior com um investimento inicial reduzido.

As corretoras Forex possibilitam que o trader Forex deposite apenas uma “margem” necessária para cobrir a variação do ativo que ele está negociando. 

Muitos trader Forex iniciantes costumam confundir a margem com custo para negociação.

Apesar de não ser um custo direto para negociar no mercado Forex, o trader Forex tem que levar em consideração que ao abrir um trade junto às corretoras Forex, ele tem que ter uma margem que lhe possibilite garantir essa negociação em caso de perda.

Vale lembrar que a margem não é o saldo da conta, cada negociação vai requisitar uma margem de garantia que vai ser separada do saldo total enquanto esta negociação estiver em andamento.

Uma conta com saldo muito pequeno resulta em uma margem muito pequena podendo fazer com que uma pequena variação na direção oposta a que o trader Forex estava prevendo faça com que a sua negociação seja liquidada pela sua corretora Forex.

Desta forma, se usada de maneira correta, a margem é uma poderosa aliada do trader Forex, uma vez que possibilita que ele não tenha integralmente o volume de dinheiro negociado, e sim apenas a diferença entre a valorização ou desvalorização entre o par de moedas que vai negociar. 

Antes de continuar é importante entender a diferença entre Margem e Alavancagem.

Diferenças

A margem é o dinheiro que o trader Forex precisa ter em sua conta para continuar negociando e mantendo seus trades Forex em andamento. 

a alavancagem é um multiplicador que as corretoras Forex fornecem, que possibilita o trader Forex negociar um múltiplo da quantia que foi separada em forma de margem. 

Cada uma das corretoras Forex define a margem necessária para seus clientes, é bastante comum as corretoras exigirem uma margem que equivale a 1-2% do tamanho da negociação. 

Portanto, margem e alavancagem estão diretamente ligadas, uma vez que quando você negocia utilizando a sua margem você está fazendo uso de uma alavancagem.

Porque você pode tomar parte em negociações maiores do que a quantidade de dinheiro em sua conta. 

A alavancagem é apresentada em forma de proporção, como se fosse uma escala de mapa.

Por exemplo, uma alavancagem de 1:100 quer dizer que, para cada 1 dólar que o trader Forex tem disponível da sua margem ele pode negociar 100 dólares, sendo assim um trader Forex com uma margem de 100 USD poderá negociar até 10.000 USD. 

Como operar Forex

Fazer negociações no Forex é tão simples quanto qualquer outro mercado, os mecanismos de um trade Forex são os mesmos encontrados em outros investimentos, como o mercado de ações.  

Portanto, se você tem alguma experiência negociando ativos em outros mercados vai aprender a negociar Forex sem dificuldade. Caso não tenha experiência, também pode aprender sem dificuldades.

Recapitulando: no Forex são negociados pares de moedas. O trader Forex vende uma moeda e compra outra na expectativa de que o preço desta moeda adquirida se valorize frente ao a moeda que ele vendeu. 
  1. Escolha uma corretora de Forex internacional
  2. Faça uma conta demo para entender melhor como negociar Forex
  3. Depois de aprender a fazer operações, adicione fundos à conta
  4. Escolha os pares de moedas, com base na liquidez e volatilidade
  5. Invista na compra e venda, para gerar lucro conforme a mudança de preço do par

Nos próximos tópicos explico melhor como é feito o procedimento e outras características básicas do mercado financeiro.

O que são pares?

Os ativos são sempre cotados em pares, como EUR/USD (Euro/dólar) ou USD/JPY (dólar/iene). Isso acontece porque ao negociar moedas o trader Forex está simultaneamente comprando uma moeda e vendendo a outra. 

Aqui está um exemplo de cotação do par EUR/USD.

Você deve estar se perguntando: como se lê isso?

EUR/USD é o par euro/dólar. A primeira moeda é a moeda base, nesse exemplo o euro, enquanto a segunda é a moeda cotada, ou a contra moeda, neste caso o dólar americano.

Em seguida temos a cotação do par 1.0695. Ao comprar o par, a cotação diz o quanto o trader Forex vai ter que pagar em unidades da moeda cotada para comprar uma unidade da moeda base.

Neste exemplo: 1.0695⁷ dólares americanos compram 1 Euro.

Da mesma maneira, se o trader Forex vender o par, a cotação é a mesma, porém, ao invés de dar dólares e receber euros, irá dar 1 Euro e receber 1.0695⁷ dólares. 

A moeda base é chamada desta maneira porque é em torno dela que acontece a operação você compra ou vende a moeda base, em troca da moeda cotada.

Bid, Ask e Spread

As cotações no mercado de Forex são apresentadas em dois preços, o “Bid” (que traduzindo pode ser lance) e o “Ask” (que em português é algo como pedido), ou seja o preço oferecido e o preço pedido.

Quando você quer vender algo, você está lançando essa oferta no mercado. Portanto, quem comprar de você vai comprar no preço de ”Bid'‘, já quando você quer comprar algo você vai comprar no preço de ”Ask'‘. 

De maneira geral o preço ”Bid” é sempre menor que o preço ”Ask”. 

Resumindo:

  • O ”Bid” é preço pelo qual as corretoras Forex vão comprar de você a moeda base em troca da moeda cotada, isso significa que é o melhor preço pelo qual o trader Forex vai VENDER para o mercado.
  • O ”Ask” é o preço pelo qual as corretoras Forex vão vender a moeda base em troca da moeda cotada. Da mesma maneira, é o melhor preço pelo qual o trader Forex vai COMPRAR do mercado.

Continuando no exemplo anterior, é possível ver preços um em azul e um em vermelho, o ”Bid” estava em azul com o valor de 1.0695⁷, enquanto o ”Ask” estava em vermelho com o valor de 1.0701⁴.

A diferença entre os preços de ”Bid” e ”Ask” é o Spread, no nosso exemplo o spread é de 6 pontos ou PIPs como são chamados no Forex. 

Pip

Se você vem pesquisando sobre como investir em Forex, provavelmente já se deparou com o termo Pip, que é muito comum.

O Pip é a unidade de medida que expressa a variação entre duas moedas. 

O Pip é a quarta casa decimal, apresentada na cotação de um ativo no mercado Forex, normalmente a última casa decimal. 

Aí você deve estar se perguntando: então como o Spread do exemplo anterior é de 6 PIPs? Pois bem, aquele último número apresentado em um tamanho menor é chamado de Pipette, que é uma fração de PIP.

Então, o ⁴ é como se fosse 0.4 PIPs, porém como a ideia do PIP por si só já é confusa para um trader Forex iniciante, vamos deixar o pipette de lado por enquanto. 

A maioria das corretoras Forex apresenta seus ativos com quatro casas após a vÍrgula. Vale lembrar que o iene japonês aparece com apenas 2 casas após a vírgula, portanto o Pip é sempre a última casa decimal apresentada na cotação de um  par de moedas.

Plataformas forex

Cada uma das corretoras Forex que indicamos oferece a sua própria plataforma para negociação, porém todas ou quase todas possibilitam ao trader Forex negociar por intermédio de uma plataforma chamada MetaTrader. 

É oportuno que quem esteja iniciando sua carreira como trader Forex vá se familiarizando com esta plataforma, que é um pouco confusa no início porém bastante poderosa para traders Forex que utilizam análise gráfica. 

O que é o MetaTrader?

MetaTrader 4

O MetaTrader é uma plataforma de negociação para traders profissionais e iniciantes, lançada em 2005 pela MetaQuotes Software Corp.

Por meio do MetaTrader, é possivel fazer análise técnica utilizando diversos indicadores individualmente, ou mesmo uma combinação de indicadores, veremos mais sobre indicadores a seguir

Através do MetaTrader, o trader Forex pode também acompanhar as principais manchetes de notícias ao redor do mundo e ainda tem acesso ao calendário econômico com os principais eventos financeiros do momento. 

Porém, inegavelmente o maior diferencial do MetaTrader em relação a concorrência é a comunidade que ele tem.

Dentro do MetaTrader o trader Forex pode acessar um enorme catálogo de indicadores personalizados, contratar serviço de Sinais e até mesmo Robôs que fazem as entradas e saídas das operações de maneira totalmente autônoma. 

Este catálogo funciona exatamente como uma loja de aplicativos que você provavelmente tem no seu celular.

Existem produtos gratuitos e produtos pagos, cada vendedor escolhe a sua forma de pagamento, que pode ser desde o PayPal até o Bitcoin. Vale lembrar que esta negociação não está relacionada às corretoras Forex, ela acontece diretamente entre o vendedor do produto ou serviço e o trader Forex.

Atualmente existem duas versões do MetaTrader: o MT4 (MetaTrader4) lançado em 2005, e o MT5 (MetaTrader5), lançado em 2010.

Ambos são igualmente poderosos instrumentos para um trader Forex, naturalmente o MT5 traz avanços e ganhos de desempenho quando comparado ao MT4. 

A maioria das corretoras Forex ainda oferece ambas versões do MetaTrader para o trader Forex escolher. A seguir um comparativo com as principais diferenças entre eles. 

Qual é melhor? MetaTrader 4 ou MetaTrader5?

FUNCIONALIDADE
MT5
MT4
Execução parcial de ordens✔️
Política de excecução de ordenstudo, parcial ou cancelartudo ou nada
Tipos de ordens pendentes64
Livro de ofertas✔️
Dados sobre tempo e volume✔️
Indicadores técnicos3830
Objetos gráficos4431
Timeframes219
Calendário econômico✔️
Correio eletrônicopode anexar arquivossem anexos
Transferência de fundos entre contas✔️
Chat da comunidade embutido✔️
Testador de estratégiasmultithread, multi-moeda e variações reaissingle thread
Padrão multilíngue unicode✔️
Compensação✔️
Cobertura✔️
Símbolosilimitados1024
MercadosForex, CFDs, futuros, opções, ações, obrigaçõesForex e CFDs
Negociações em bolsa de valores✔️
 

Indicadores

Indicadores de análise técnica em Forex são instrumentos criados a partir de cálculos que levam em consideração volume ou preços de ativos.

Eles traçam gráficos, linhas ou pontos na tela da plataforma (na maioria das vezes o MetaTrader) para auxiliar o trader Forex a prever o comportamento futuro do ativo. 

Alguns exemplos dos principais indicadores utilizados por trader Forex são as Médias Móveis, que fazem uma média do preço de abertura ou fechamento de um ativo a partir de um determinado período.

Outro é o RSI ou Relative Strength Index (índice de força relativa), que identifica se um ativo está sobrecomprado ou sobrevendido em um determinado período. 

Existem uma quantidade imensa de indicadores de análise técnica, os quais poderão ser escolhidos após o aprofundamento e compreensão do assunto. 

Sinais

Os sinais são um tipo de serviço que é possível se contratar mediante a marketplace do MetaTrader, mas o que são esses sinais ?

O trader Forex que contratar sinais será avisado quando deve abrir negociações de compra ou de vend. Normalmente esses sinais são vendidos por trader profissionais ou até mesmo por robôs programados para identificá-los.

Os sinais podem auxiliar o trader Forex iniciante com seus investimentos em Forex, de maneira que se utilizados corretamente podem tornar a negociação menos arriscada, pois é muito oportuno o auxílio de um trader profissional sinalizando onde há uma possível entrada ou saída de negociação.

Vale lembrar que nem todos os sinais são pagos, algumas corretoras Forex oferecem em seu newsletter sinais para os mais diversos ativos, podemos citar o exemplo da corretora eToro, que já foi avaliada e aprovada pela equipe do confiavel.com, confira aqui a análise da eToro.

Robô forex: vale a pena?

Robôs Forex são programas de computador criados com o objetivo de detectar, entrar e sair de negociações conforme determinado nos parâmetros de sua programação.

O objetivo de todo robô Forex é o mesmo do trader Forex, o lucro por meio da variação de preço de um determinado ativo.

Cada robô vem com parâmetros definidos por seu programador, que na maioria das vezes é um trader que monta o robô baseado na sua estratégia de trade Forex.

A grande vantagem do robô Forex é o distanciamento emocional, um robô não tem medo nem ganância. Ele vai entrar e sair de uma negociação sem hesitar conforme foi programado para fazer.

Aprender a utilizar os robôs Forex é muito importante para qualquer trader Forex que pretende ganhar dinheiro, pois ao mesmo tempo que é fundamental aprender a negociar manualmente, é muito bom que o robô negocie automaticamente enquanto você não está disponível para fazer suas negociações.

Como funciona copy trade

Além dos sinais e robôs, outra maneira de facilitar os investimentos Forex é o copy trade, existem algumas dessas ferramentas  disponíveis no mercado. 

O copy trade é ainda mais um poderoso aliado do trader Forex, visto que ele torna possível copiar as negociações de traders Forex profissionais automaticamente.

Algumas corretoras Forex oferecem o copy trade como parte de seu leque de produtos, como a FBS. Ao acessar sua plataforma social é possível seguir traders Forex profissionais e automaticamente copiar suas negociações, de maneira que se eles tiverem lucro, você também terá.

Perguntas Frequentes

O mercado de opções binárias é bem mais simples que o mercado de forex. Nas opções binárias, o investidor aposta se o preço de um ativo estará mais caro ou mais barato, em um determinado período de tempo. 

Os investidores acabam confundindo opções binárias pois em ambos os mercados são negociadas moedas. Porém, como o próprio nome já diz, nas opções binárias o investidor não ganha com a valorização. Ele ganha ao acertar um dos dois casos, se o preço subiu ou se o preço desceu. 

O Forex é o maior mercado financeiro do mundo, onde são negociados mais de 4 trilhões de dólares diariamente em moedas dos principais países que fazem parte do comércio internacional.

Ele é composto por traders Forex profissionais, iniciantes e até mesmo tesourarias de grandes bancos.  Em nossa página ensinamos como operar passo a passo.

Se o trader Forex obteve lucros com suas negociações nas corretoras Forex situadas fora do Brasil e não repatriou, ou seja trouxe esses lucros de volta para o Brasil, não é necessário informar estes lucros no imposto de renda.

Os melhores pares para investimentos em Forex são os pares que têm a maior liquidez, também conhecidos como os pares principais.

São os pares indicados que têm o dólar americano como moeda base ou como moeda cotada.

Levando em consideração que o trader Forex está no Brasil, ele pode negociar das 18 horas de domingo até as 18 horas de sexta-feira, todas as semanas.

Porém, vale aproveitar os horários em que tem mais de um mercado aberto, como por exemplo a intersecção dos mercados de Londres e Nova York, que acontece de segunda a sexta das 9 horas até às 14 horas.